Penelitian ini bertujuan untuk
mengetahui dan menganalisis pengaruh Dana Pihak Ketiga (DPK) terhadap Return
On Asset (ROA), Pengaruh Pembiayaan Syariah terhadap Return On Asset (ROA),
Serta pengaruh Dana Pihak Ketiga (DPK) dan Pembiayaan Syariah secara simultan
terhadap Retrun On Asset (ROA) pada Bank Muamalat Indonesia periode 2021
2025. Penelitian ini menggunakan pendekatan kuantitatif dengan jenis penelitian
asosiatif. Data yang digunakan merupakan data sekunder yang diperoleh dari
laporan keuangan tahunan Bank Muamalat Indonesia periode 2021–2025. Analisis
data dilakukan menggunakan regresi linear berganda dengan bantuan program
SPSS versi 21. Sebelum pengujian hipotesis dilakukan, data diuji menggunakan uji
asumsi klasik yang meliputi uji normalitas, multikolinearitas, dan autokorelasi.
Hasil penelitian menunjukkan bahwa uji t (parsial), Dana Pihak Ketiga (DPK)
berpengaruh positif dan signifikan terhadap Return on Asset (ROA), yang
ditunjukkan oleh nilai signifikansi sebesar 0,006 < 0,05. Sementara itu, Pembiayaan
Syariah tidak berpengaruh signifikan terhadap Return on Asset (ROA), dengan nilai
signifikansi sebesar 0,272 > 0,05. Sedangkan uji f (simultan), Dana Pihak Ketiga
(DPK) dan Pembiayaan Syariah berpengaruh signifikan terhadap Return on Asset
(ROA), yang ditunjukkan oleh nilai F hitung sebesar 5,625 dengan nilai signifikansi
0,013 < 0,05. Hasil uji koefisien determinasi menunjukkan nilai Adjusted R Square
sebesar 0,327, yang berarti bahwa Dana Pihak Ketiga (DPK) dan Pembiayaan
Syariah mampu menjelaskan variasi Return on Asset (ROA) sebesar 32,7%,
sedangkan 67,3% sisanya dipengaruhi oleh variabel lain di luar model penelitian.