Penelitian ini dilakukan untuk melihat pengaruh pembiayaan musyarakah, rasio NPF, dan dana pihak ketiga pada profitabilitas (ROA) Bank Muamalat Indonesia periode 2020-2025. Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui seberapa besar pengaruh pembiayaan musyarakah terhadap ROA, pengaruh rasio NPF terhadap ROA, pengaruh dana pihak ketiga terhadap ROA, pengaruh pembiayaan musyarakah, rasio NPF, dan dana pihak ketiga secara bersama-sama terhadap ROA pada Bank Muamalat Indonesia periode 2020-2025. Penelitian ini menggunakan pendekatan kuantitatif dengan data sekunder. Populasi dalam penelitian ini yaitu laporan keuangan Bank Muamalat Indonesia yang dipublikasikan melalui web resminya. Sampel dalam penelitian ini yaitu laporan keuangan triwulan Bank Muamalat Indonesia yang dilihat dari pembiayaan musyarakah, rasio NPF, dana pihak ketiga, dan profitabilitas yang diukur dengan ROA periode 2020-2025. Teknik pengambilan sampel pada penelitian ini adalah metode Purposive Sampling, dimana Purposive Sampling adalah teknik pengambilan sampel dengan kriteria yang ditetapkan oleh peneliti. Variabel dependen (Y) dalam penelitian ini yakni Profitabilitas (ROA), variabel independen (X) yaitu pembiayaan musyarakah (X1), rasio NPF (X2), dan dana pihak ketiga (X3). Alat bantu dalam penelitian ini menggunakan SPSS versi 16. Hasil analisis regresi linear berganda menunjukkan bahwa persamaan regresi yang diperoleh adalah ROA = -0,292 (constanta) − 6,540 (Pembiayaan Musyarakah) + 0,004 (NPF) + 1,200 (DPK). Persamaan tersebut menunjukkan bahwa pembiayaan musyarakah memiliki arah pengaruh negatif terhadap ROA, sedangkan rasio NPF dan dana pihak ketiga memiliki arah pengaruh positif terhadap ROA.Berdasarkan hasil penelitian yang dilakukan bahwa Pembiayaan Musyarakah (X1) tidak berpengaruh signifikan terhadap ROA (Y) dengan nilai t hitung < t tabel (-1,567 < 2,086), dengan taraf signifikansi sebesar (0,133 > 0,05), Rasio NPF (X2) tidak berpengaruh signifikan terhadap ROA (Y) dengan nilai t hitung < t-tabel (0,553 < 2,086), dengan taraf signifikansi sebesar (0,586 > 0,05), Dana Pihak Ketiga (DPK) berpengaruh signifikan terhadap ROA (Y) dengan nilai t hitung > t-tabel (3,458 > 2,086), dengan
taraf signifikan sebesar (0,002 < 0,05) danPembiayaanMusyarakah (X1), rasio NPF (X2), dan Dana Pihak Ketiga (DPK) berpengaruh signifikan secara simultan terhadap ROA (Y) dengan nilai f hitung > f tabel (7,189 > 3,10), dengan taraf signifikan (0,002 < 0,05), kemudian nilai R Square 0,519 atau sebesar 51,9% yang artinya variabel X1, X2, dan X3 (Pembiayaan Musyarakah, Rasio NPF, dan Dana Pihak Ketiga ) dapat mempengaruhi variabel Y (ROA ) sebesar 51,9% dan sisanya 48,1% dipengaruhi faktor lain yang tidak dibahas dalam penelitian ini.